一、职业放贷人的认定标准:同一出借人在一定期间内多次反复从事有偿民间借贷行为的,一般可以认定为是职业放贷人。 二、职业放贷人放贷行为的民事风险:未依法取得放贷资格的以民 …
放贷是指资金提供方向借款人发放贷款的行为。根据资金提供方的不同可以分为银行放贷和民间放贷。
2023年8月30日 · “职业放贷人”是指未经批准,以经营性为目的,通过向社会不特定对象提供资金以赚取高额利息,擅自从事经常性贷款业务的法人、非法人组织和自然人。对涉“职业放贷人”民 …
2024年5月30日 · 职业放贷人通常将对外放贷作为主业,以赚取利息为目的。《纪要》和《民间借贷司法解释》虽然规定了“有偿”“营利”的标准,但并非侧重于“高利”,而是更强调行为的经营性。
为依法惩治非法放贷犯罪活动,切实维护国家金融市场秩序与社会和谐稳定,有效防范因非法放贷诱发涉黑涉恶以及其他违法犯罪活动,保护公民、法人和其他组织合法权益,最高人民法院、 …
11月28日,最高法发布了关于《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》(下称《意见》)的理解和适用,详细解释了非法放贷行为的认定及定罪处罚、非法放贷数额、实际年利率等的认 …
2019年12月5日 · 一是放贷行为“违反国家规定”,这里所说的国家规定包括国务院《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第4条,第22条,《银行业监督管理法》第19条,第44条等。 因 …
2020年10月23日 · 新《民间借贷司法解释》第十四条将“未依法取得放贷资格”作为“职业放贷”的构成要素之一,对放贷人主体资格进行限制,这与此前的规范性文件基本保持了一致。例如,《 …
2020年10月28日 · “职业放贷”可能构成的罪名及认定标准; 符合“2年、10次”标准且情节严重的“职业放贷”行为构成非法经营罪; 最高院、最高检、公安部、司法部于2019年发布的《非法放贷意见 …
本研究首次系统分析了中国对外放贷条款,考察了中国国有实体与全球 24 个国家的政府借方间的 100 份 债务合同,总承诺金额达 366 亿美元。所有合同均签订于 2000 年至 2020 年之间。在 …